Финансовые новости
Центробанк упрощает отзыв лицензий у банков
Центробанк предлагает упростить процедуру отзыва лицензий у банков. Новое указание буквально развязывает руки ЦБ: теперь лишить банк лицензии можно будет не по совокупности причин, а при наличии хотя бы одного повода.
Цель нового указания – повысить прозрачность работы регулятора с банками при отзыве лицензий. В документе более детально прописаны основания для отзыва лицензий, а также приведен закрытый перечень документов, на основании которых ЦБ может доказывать недостоверность отчетности.
Отчетность будет считаться недостоверной не только в случае сокрытия банками фактов невыполнения обязательных нормативов и неисполнения обязательств перед кредиторами. ЦБ также будет вправе отозвать лицензию, если в отчетности банка не отражены операции на сумму по совокупности равную или превышающую 600 тысяч рублей. Ранее такое основание для отзыва банковских лицензий отсутствовало.
Такими способами Центробанк пытается перекрыть нелегальные схемы, которые позволяют банкирам выводить операции из-под обязательного контроля регулятора и финансовой разведки. Сейчас банки обязаны сообщать лишь об операциях на сумму свыше 600 тысяч рублей. Поэтому сделки, которые могут привлечь внимание регулятора, разбиваются на несколько более мелких операций.
Сейчас документ «О порядке отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций при установлении существенной недостоверности отчетных данных» отправлен на обсуждение участникам рынка. По мнению экспертов, право Банка России отзывать лицензии не по совокупности нарушений, а по единственному основанию сделает уязвимым фактически каждый банк: организация может лишиться лицензии даже из-за технической ошибки рядового оператора.
16.04.2008
Источник: Коммерсант
